Már gyerekkorom óta szerettem a könyveket. Egy könyvesbolt az én szememben mindig is a gondolatok temploma volt. Ahol más a nyugalmat kereste, én válaszokat. Nemrég azonban teljesen új szerepben találtam magam: nem olvasóként, hanem tulajdonosként. Egy kis erdélyi (pontosabban: partiumi, csak ezt a kifejezést az anyaországban sokkal kevesebben ismerik) könyvesbolt vezetőjeként rá kellett jönnöm, hogy a kulturális értékek átadásán túl is fontos gondolkodni: a fenntartható működéshez pénzügyi tudatosság kell. A könyvek világa nemcsak művel, hanem – vállalkozásként működtetve – fenntarthatóságot, rugalmasságot és stratégiai gondolkodást igényel.
Ekkor ismertem meg az Univerz Invest nagyszerű csapatát, akik messze nemcsak a pénzügyek nyelvét beszélik kiválóan, hanem képesek voltak esetemben például azt egy könyvrajongó vállalkozó számára is érthető módon lefordítani. Utóbbi nagyon fontos, mert így jelenthetjük csak ki, hogy egy szolgáltatás tényleg mindenkinek szól.
Nem csak a nagy cégeknek szól a befektetői kapcsolattartás
Sokan azt gondolják, hogy az Investor Relations (IR), vagyis a befektetői kapcsolattartás kizárólag nagyvállalatoknak felkínált opció. Pedig ha könyvesbolt-tulajdonosként megtanultam valamit, az az, hogy bármekkora vállalkozás profitálhat abból, ha átgondolt stratégiával és pénzügyi tervvel működik. A hatékony kommunikáció a befektetők, partnerek és a jövőbeli lehetőségek felé már önmagában is értéknövelő tényező.
Az Univerz Invest, akiket tényleg „A befektetői kapcsolatok szakértője (IR)” címmel lehet jellemezni, segített nekem abban, hogy elindítsam a könyvesbolt digitalizálását, pénzügyi tervezést készítsek, és megértsem a befektetői kommunikáció alapjait. Ez volt az a pont, ahol rájöttem, hogy a befektetői kapcsolattartás nem egy felesleges sallang, hanem valódi versenyelőny lehet. A kapcsolattartás nemcsak jelentések és riportok készítéséről szól – hanem arról, hogyan építünk bizalmat egy olyan világban, ahol a transzparencia aranyat ér.
Később megértettem, hogy az IR nemcsak a tőzsdére készülő cégeknek fontos, hanem minden olyan vállalkozásnak, amely stabilitásra, növekedésre és kiszámíthatóságra törekszik. Az Univerz Invest ezt az üzenetet úgy közvetítette, hogy az ember nem érezte magát túl kicsinek a nagy pénzügyi világban.
Pénzügyi tanácsadás, ami emberi nyelven szól
Az Univerz Invest szakértő csapata nem dobálózott bonyolult kifejezésekkel. Ehelyett transzparensen elmagyarázták, hogyan tud segíteni nekem a hozamoptimalizálás, a kockázati profil meghatározása vagy éppen az értékpapírok befektetése. Lépésről lépésre vezettek végig azokon az alapfogalmakon, amelyeket korábban csak homályosan ismertem.
Kaptam rálátást arra, hogyan működik a tőzsdei tanácsadás, a tőzsdei bevezetés előkészítése, de megértettem azt is, mi az a letétkezelés vagy értékpapírszámla. Mindezt nem elvont példákon keresztül, hanem a saját cégemre szabott gyakorlati tanácsokkal.
Olyan dolgokról beszéltünk, mint a részvénykibocsátás tanácsadás, befektetési jegy vásárlás, vagy akár az ETF befektetések előnyei. Ezek elsőre távolinak tűntek, de az Univerz Invest segítségével valós, megfogható elemei lettek a cégem fejlődési tervének. Úgy éreztem, végre egy olyan partnerrel dolgozhatok, aki nemcsak beszél róla, hanem valóban segít megvalósítani.
Hosszútávú gondolkodás, ami megtérül
A Univerz Invest nem ígért csodát. De valamit adott, amit egyre ritkábban kapunk: távlati gondolkodást. Segítettek kialakítani egy befektetési stratégiát, amivel nem csak én, hanem a cégem is fejlődhetett. Megtanultam, hogy a pénzügyi gondolkodás nem csak számokról szól, hanem célokról, irányokról és arról, hogy tudom-e, hova szeretném eljuttatni a vállalkozásomat.
Könyvesbolt-vezetőként rádöbbentem: nem kell milliós forgalom ahhoz, hogy komolyan vegyem a pénzügyi oldalát is a munkámnak. Az első lépés a gondolkodás megváltoztatása volt. Azóta tudatosabban kezelem a bevételeket, költségeket, és már nem félek a pénzügyi döntésektől – mert van, akihez fordulhatok.
Az Univerz Investtel vállalkozásként tanultam meg pénzügyi szemléletben gondolkodni, és ez az a tudás, ami hosszútávúan mindennél többet ér. Nem csak a számok miatt, hanem mert megtanultam látni a saját cégem valódi potenciálját. Ez pedig olyan érzés, mint amikor egy könyv végén rájössz: minden a helyére került. Kattintson ide, akit érdekel: A befektetői kapcsolatok szakértője (IR).
